Allt sem lögin krefjast. Á einum stað.

Heildarpakkinn

Ekki bara áreiðanleikakönnun — allar skyldurnar.

Tilkynningarskyldur aðili þarf meira en könnun á hverjum viðskiptamanni. Norrtrust heldur utan um allt sem ríkisskattstjóri skoðar, og kerfið segir þér hvað vantar.

• 8.–12. gr.

  Áreiðanleikakönnun

  Viðskiptamaðurinn svarar á eigin hlekk og sannar deili með rafrænum skilríkjum. Lögaðilar sóttir í fyrirtækjaskrá og raunverulegir eigendur bornir saman við skrá ríkisskattstjóra.

• 13.–17. gr.

  Aukin áreiðanleikakönnun

  Áhættusöm ríki og stjórnmálaleg tengsl kalla sjálfkrafa á auknar upplýsingar, uppruna fjármuna og samþykki yfirstjórnar áður en mál er samþykkt.

• Lög nr. 68/2023

  Skimun og frysting

  Viðskiptamenn, raunverulegir eigendur og þriðju aðilar skimaðir gegn listum yfir alþjóðlegar þvingunaraðgerðir. Við samsvörun leiðir kerfið þig í gegnum frystingu og tilkynningar.

• 4. mgr. 10. gr.

  Viðvarandi eftirlit

  Samningssambönd endurskimuð reglulega og áminningar um reglubundna endurskoðun. Ef áhætta eykst opnar þú könnunina aftur með einum smelli.

• 5. gr.

  Áhættumat á starfsemi

  Spurningalisti sniðinn að þinni starfsgrein, með hættu á fjármögnun gereyðingarvopna. Kerfið leggur til svör út frá eigin gögnum; þú staðfestir og samþykkir.

• 5. gr. a

  Stefna, stýringar og verkferlar

  Kerfið skrifar drögin út frá áhættumatinu og stillingunum. Stjórn samþykkir stefnuna og samþykktin er skráð.

• 33.–34. gr.

  Ábyrgðarmaður og þjálfun

  Tilnefning ábyrgðarmanns skráð og þjálfunarskrá starfsmanna haldin, svo hægt sé að sýna hver fékk hvaða þjálfun og hvenær.

• 21. gr.

  Tilkynningar um grun

  Skrifleg skýrsla um óvenjuleg viðskipti, gögn tilbúin fyrir goAML og mat á tilkynningu skráð við hverja synjun. Viðskiptamaðurinn sér aldrei neitt sem bendir til gruns.

• 28. gr.

  Varðveisla og eyðing

  Gögn varðveitt í fimm ár eftir lok viðskipta, lögbundin varðveisla þegar þarf, og eyðing að varðveislutíma loknum með vottorði.

• 36. gr.

  Skráning hjá ríkisskattstjóra

  Kerfið segir til um hvort starfsgreinin er skráningarskyld og heldur utan um dagsetningu skráningar.

• Viðskiptamannaskrá

  Allir viðskiptamenn á einum stað

  Eldri viðskiptamenn fluttir inn úr töflu, saga hvers og eins og næsta endurskoðun á einni síðu.

• Eftirlit

  Allt tilbúið fyrir eftirlitið

  Skýrsla um hvert mál, kerfislýsing úr lifandi stillingum og fullur útflutningur allra gagna á einni skrá.

Svona virkar könnunin

1. 1

   Mál stofnað

   Starfsmaður skráir viðskiptin eða samningssambandið.

2. 2

   Viðskiptamaðurinn fær öruggan hlekk

   Engin innskráning, ekkert viðhengi — einkahlekkur með gildistíma.

3. 3

   Rafræn skilríki og skimun

   Deili sönnuð með Kenni; sjálfvirk skimun vegna alþjóðlegra þvingunaraðgerða og stjórnmálalegra tengsla um leið og svör berast.

4. 4

   Áhættumat eftir gagnsæjum reglum

   Engin gervigreind tekur ákvarðanir — hver áhættuþáttur á sér skráða reglu.

5. 5

   Ákvörðun og skjalfesting

   Lögbundinn gátlisti, atburðaskrá sem engu er breytt í á varðveislutíma og skýrsla sem eftirlitið getur lesið.

Skjölin sem eftirlitið biður um — alltaf tilbúin.

Fyrir tilkynningarskylda aðila

Bókhaldsstofur og skattaráðgjafar · Endurskoðendur · Lögmannsstofur · Fasteignasölur · Skartgripa- og gullsalar · Fyrirtækjaþjónusta

Tilefni könnunar og verklag laga sig að þinni starfsgrein — hvort sem könnunin fylgir einstökum viðskiptum eða samningssambandi með reglubundnu eftirliti.

Ábyrgð og öryggi

• Gögn vistuð í Frankfurt, innan EES

• Atburðaskrá sem engu er breytt í á varðveislutíma — hver aðgerð skráð

• Norrtrust tekur engar ákvarðanir og vottar ekki fylgni. Kerfið skjalfestir þínar ákvarðanir svo þær standist skoðun.

Verðskrá

Allur pakkinn fyrir fast mánaðargjald. Endurskimun gegn listum innifalin.

Innifalið í báðum leiðum

• Rafræn skilríki (Kenni) við sönnun á deili
• Sjálfvirk skimun vegna alþjóðlegra þvingunaraðgerða og stjórnmálalegra tengsla
• Endurskimun gegn listum — innifalin
• Áhættumat á starfsemi, stefna og verkferlar
• Þjálfunarskrá og skráning ábyrgðarmanns
• Skýrslur um óvenjuleg viðskipti og gögn fyrir tilkynningu um grun
• Varðveisla, eyðing og fullur útflutningur gagna
• Skýrslur og kerfislýsing fyrir eftirlit ríkisskattstjóra
• Eigið merki og nafn á könnunarforminu

Í Grunni er mánaðargjald og gjald fyrir hverja könnun greitt fyrir hvern mánuð sem könnun er gerð; mánuður án könnunar kostar ekkert. Greiðslukort er skráð áður en fyrsta könnun er stofnuð og gert er upp eftir lok mánaðar. Verð eru án virðisaukaskatts.